Die Digitalisierung und die Digitale Transformation der Finanzindustrie manifestieren sich in der Begrifflichkeit FinTECH.

Der Kurs liefert zunächst begriffliche und theoretische Grundlagen zum Thema FinTECH und grenzt diesen Begriff zu anderen emergierenden Begrifflichkeiten in dieser Diskussion wie u.a. TECHFin, InsureTECH, PropTECH ab.

Nach Klärung der begrifflichen und theoretischen Grundlagen widmet sich der Kurs der Präsentation von neuen Möglichkeiten in der Unternehmensfinanzierung durch IT- und internetplattformbasierte Systeme und zeigt auch mögliche Einsatzfelder durch eben jene als Unterstützungsinstrumente bei Investitions- und Anlageentscheidungen.

Der Kurs bietet überdies tiefergehende Einblicke in die Teil- und Vollautomatisation von Geschäftsprozessen in der Finanzindustrie und bezieht hierbei auch KI-basierte Systeme mit ein.

In einem weiteren Schritt zeigt der Kurs grundlegende Einsatzpotentiale von Big Data in der Finanzindustrie auf. Hierzu wird zunächst zwischen Datengewinnung und Informationsgenerierung differenziert sowie konkrete Analyseverfahren im Rahmen von Big Data den Studierenden nähergebracht.

Ebenfalls wirft der Kurs einen Blick auf die technologischen Grundlagen der Blockchain-Technologie sowie grundlegende Anwendungsfelder dieser Technologie für die Finanzindustrie.

Abschließend werden die Studierenden mit der Frage konfrontiert, ob sich die bestehende Finanzintermediation durch neue Technologien und damit verbundener Akteure (FinTECHS) einer Disintermediation innerhalb der Finanzindustrie gegenübersehen.

1. Begriffliche Grundlagen zu FinTECH
   1. Die Digitalisierung und die Digitale Transformation der Finanzindustrie und deren neo-institutionelle Wurzeln
   2. Was ist ein FinTECH?
   3. FinTECH vs. TECHFin
   4. Sind InsureTECH, PropTECH und RegTECH ein Teil der FinTECH-Welt?
2. Internetbasierte Plattformlösungen in der Finanzindustrie
   1. Unternehmensfinanzierung auf Basis internetplattformbasierter Lösungen
   2. Investitions- und Anlageentscheidungen auf Basis internetplattformbasierter Lösungen
3. Automatisierung von Geschäftsprozessen in der Finanzindustrie
   1. Automatisierung von Finanzdienstleistungen mit Hilfe IT-gestützter Systeme
   2. Maschine Learning und KI-basierte Systeme in der Finanzindustrie
4. Big Data und die Auswertung
   1. Daten vs. Informationen
   2. Was ist Big Data?
   3. Analyseverfahren in der Welt von Big Data
5. Die Blockchain und ihre Möglichkeiten
   1. Grundlagen zur Kryptographie und deren Rolle in der Finanzindustrie
   2. Die Blockchain-Technologie und deren Akteure
   3. Mögliche Anwendungsfelder der Blockchain-Technologie in Ökonomien
6. Gibt es eine Disintermediation durch FinTECHS in der Finanzindustrie?
   1. Finanzintermediation: Die Transformationsleistungen von Finanzintermediären
   2. Treten FinTECHS in Konkurrenz zu etablierten Finanzintermediären?
   3. Disintermediation: Abbau von Intermediation durch FinTECHS?

Der Kurs gibt wesentliche und konkrete Einblicke in die Geschäftsmodelle von FinTECHS. Zunächst werden verschiedene Varianten internetbasierter Plattformlösungen aus der FinTECH-Welt im Rahmen der Unternehmensfinanzierung sowie zur Optimierung der Investitions- und Anlageentscheidung dem Studierenden näher vorgestellt. Im weiteren Verlauf wird der Studierende mit verschiedenen Geschäftsmodellen der FinTECHS im Rahmen der Geschäftsprozessautomatisierung vertraut gemacht. Ebenfalls erhält der Studierende einen detaillierten Einblick in die Einsatzmöglichkeiten von Big Data als Geschäftsmodell in der Finanzindustrie.

Die Blockchain-Technologie wird zumeist im Kontext von Kryptowährungen genannt, jedoch liegen der Technologie auch sog. Smart Contracts zugrunde. Der Kurs zeigt den Studierenden verschiedene Einsatzgebiete der Blockchain-Technologie in der Finanzindustrie auf. Abschließend werden die Studierenden auf Grundlage einer Diskussion über den Innovationsgrad der vorgestellten Geschäftsmodelle in die Lage versetzt, mögliche zukünftige Entwicklungen in den Finanzindustrie besser zu antizipieren und konkrete Handlungsempfehlungen für verschiedene Akteure in der Finanzindustrie unter dem Eindruck der FinTECHS zu geben.

1. Varianten IT-gestützter sowie internetbasierter Plattformen aus der FinTECH-Welt
   1. Grundlagen des Crowdfundings
   2. Grundlagen des Social Tradings
2. Geschäftsprozessautomatisierung durch FinTECHS
   1. IT-gestützte Identifikationsfeststellung und Authentifizierung von Transaktionen
   2. Robo-Advisory
   3. Instant Payment
   4. Mobile Payment
   5. FinTECH-Lösungen für Fremdwährungs- und Geldtransaktionen
3. Big Data und deren Einsatz in der FinTECH-Welt
   1. Big Data und Bonitätsratings
   2. Big Data als Lösung optimierter zielgruppenspezifischer Finanzdienstleistungsangebote
4. Die Blockchain und deren Einsatz in der FinTECH-Welt
   1. Kryptowährungen
   2. Smart Contracts
5. Bieten FinTechs innovative Ansätze oder stellen ihre Geschäftsmodelle Disruptive Innovationen dar?
   1. Innovation vs. Disruptive Innovation
   2. Die Zukunft von klassischen Finanzdienstleistern in der Finanzindustrie

Blockchain und Distributed Ledger Technologien (DLT) spielen eine zentrale Rolle im Bereich FinTech und sind Grundlage für Kryptowährungen und andere digitale finanzielle Assets. In diesem Kurs werden die Grundlagen von Smart Contracts in Finance behandelt, die wiederum die Grundlage für den Bereich Decentralized Finance (DeFi) darstellen. Darüber hinaus werden in diesem Kurs Märkte, Handel und Vermögensverwaltung mit Kryptowährungen und anderen digitalen finanziellen Assets thematisiert. Digitales Zentralbankgeld (CBDC) ist ebenso Gegenstand dieses Kurses und dessen Grundlagen werden anhand des digitalen Euros erläutert.

1. Blockchain und Distributed Ledger Technologien (DLT)
   1. Begriff und Gegenstand
   2. Technologische Grundlagen und Funktionsweise von Blockchains
   3. Einsatzmöglichkeiten von Blockchains in Finance
   4. Chancen und Risiken
2. Smart Contracts and Decentralized Finance (DeFi)
   1. Begriff und Gegenstand
   2. Technologische Grundlagen und Funktionsweise von Smart Contracts
   3. Grundlagen Financial Smart Contracts
   4. Financial Smart Contracts in der Ethereum Blockchain
3. Kryptowährungen und andere digitale finanzielle Assets: Übersicht
   1. Digitale finanzielle Assets
   2. Bitcoin und andere wesentliche Kryptowährungen
   3. Utility Tokens und Initial Coin Offerings (ICOs)
   4. Security Tokens und Security Token Offerings (STOs)
   5. Derivative digitale Finanzinstrumente
4. Kryptowährungen und andere digitale finanzielle Assets: Märkte und Handel
   1. Handel an zentralisierten Börsen (CEX)
   2. Handel an dezentralisierten Börsen (DEX)
   3. Übersicht wesentlicher Marktplätze für Kryptowährungen
   4. Marktmanipulation
5. Kryptowährungen und andere digitale finanzielle Assets: Vermögensverwaltung
   1. Risiko und Rendite
   2. Integration in traditionelle Asset Allocation
   3. Hedging
   4. Algorithmische Handelsstrategien
6. Digitales Zentralbankgeld (CBDC)
   1. Funktionsweise
   2. Chancen und Risiken
   3. Digitaler Euro
   4. Weltweite Entwicklung

Viele digitale finanzielle Assets (z.B. Kryptowährung, Utility Token oder Security Token) werden an einer zentralisierten oder dezentralisierten Börse gehandelt. Schwerpunkt in diesem Kurs ist die fundamentale Analyse eines digitalen finanziellen Assets, die z.B. als Grundlage für eine Investitionsentscheidung dienen kann.

• In diesem Kurs erfolgt eine detaillierte Analyse eines an einer Börse gelisteten digitalen finanziellen Assets (z.B. Kryptowährung, Utility Token oder Security Token). Die Analyse umfasst die allgemeine Beschreibung des Assets, der unterliegenden Blockchain-Technologie und, falls vorhanden, des unterliegenden Smart Contracts, eine Übersicht der Handelsplätze und Handelsvolumina, sowie die Erstellung eines Risiko- und Renditeprofils.